Con la aprobación por parte del Congreso de la República de la iniciativa 6593, Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, que ahora es ley, Guatemala modernizó el marco legal para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LDFT).
Guatemala forma parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) y del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), y será sometida a la quinta ronda de Evaluación Mutua a partir de febrero del 2027. El proceso se desarrollará en distintas fases hasta la presentación de los resultados, prevista para agosto del 2028, a cargo de un grupo especializado.
La Evaluación Mutua consiste en una revisión del sistema del país para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LDFT). El país recibe una calificación que permite determinar si su sistema antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) es efectivo. Además, el proceso proporciona recomendaciones para corregir las deficiencias detectadas y fortalecer el sistema.
La aprobación de la ley por parte del Congreso de la República coincide con la visita de una misión del Fondo Monetario Internacional (FMI) para la revisión del Artículo IV, examen anual que evalúa la situación económica del país.
