O Banco Central (BC) informou, nesta quarta-feira (27), que a taxa básica, a Selic, em patamar contracionista e a elevação dos níveis de inadimplência, comprometimento de renda e endividamento das famílias demandam “cautela e diligência adicionais” na concessão de crédito. A autoridade monetária sugeriu que as instituições financeiras supervisionadas “persistam com a política de gestão prudente de capital e de liquidez”. O BC disse ainda que o endividamento das empresas também contribui para esse cenário de cautela na qualidade dos empréstimos e no apetite por risco. Os diretores da autoridade monetária tiveram reunião do Comitê de Estabilidade Financeira (Comef) na terça (26) e hoje. O comunicado foi divulgado depois do encontro do segundo dia. “O cenário, caracterizado por taxa básica de juros contracionista e pela elevação dos níveis de inadimplência, comprometimento de renda e endividamento das famílias, bem como pelo endividamento das empresas, requer cautela e diligência adicionais na concessão de crédito, tanto na qualidade dos empréstimos quanto no apetite ao risco”, disse. O Comef decidiu manter o valor do Adicional Contracíclico de Capital Principal relativo ao Brasil (ACCPBrasil) em 0%. Segundo a nota do BC, o sistema financeiro nacional (SFN) está preparado para enfrentar a materialização de risco de crédito. O crédito bancário continuou desacelerando, mas o mercado de capitais reacelerou. De acordo com o BC, as provisões para perdas de crédito e os níveis de liquidez e de capital nos bancos se mantêm adequados. Afirmou que a reduzida exposição cambial e a pequena dependência de funding externo fazem com que seja “baixa” a exposição do setor a flutuações financeiras originadas fora do Brasil. A autoridade monetária afirmou que os bancos mantêm, voluntariamente, capital e liquidez em níveis superiores aos requerimentos prudenciais. A suficiência é atestada por análises e testes de estresse. “O Comef recomenda que as entidades supervisionadas persistam com a política de gestão prudente de capital e de liquidez em virtude das incertezas econômicas e da conjuntura”, disse o comunicado do comitê. O Banco Central demonstrou atenção com as consequências da trajetória das políticas monetária e fiscal das economias avançadas, do reposicionamento das políticas comerciais, dos movimentos de reprecificação de ativos financeiros globais e dos eventos geopolíticos. O ACCPBrasil é uma parcela do capital a ser acumulada na expansão do ciclo de crédito e consumida na sua contração. Esse instrumento trata o risco sistêmico cíclico do crédito e dos preços dos ativos. O Comef decide seu valor considerando um conjunto de indicadores econômicos de forma não mecânica e a utilização de outros instrumentos de estabilidade financeira. Se o Comef aumentar o ACCPBrasil, as instituições financeiras têm 12 meses para se adequar. Sede do Banco Central (BC) em Brasília — Foto: Arthur Menescal/Bloomberg