L’impatto dell’intelligenza artificiale e le nuove sfide tecnologiche stanno ridisegnando il mondo della consulenza finanziaria, un settore in cui l’innovazione deve necessariamente affiancarsi alla tutela e alla gestione delle relazioni umane. Questo in sintesi quanto emerso dalla prima tavola rotonda di Consulentia 2026 organizzata dall’Anasf, associazione di consulenti finanziari presieduta da Luigi Conte. Tavola rotonda che ha visto come protagonisti i rappresentanti delle reti partner.
Il punto di partenza imprescindibile in questa transizione è la sicurezza dei dati e la protezione del risparmiatore, come sottolineato da Mario Ruta, vice direttore generale e direttore commerciale di Allianz Bank Financial Advisors. Ruta evidenzia l’urgente necessità di difendere i clienti da attacchi informatici cresciuti esponenzialmente (quasi +740% dall’inizio del 2026), promuovendo soluzioni attive come coperture cyber gratuite. In chiusura del suo intervento, ricorda inoltre che la relazione umana non potrà mai essere sostituita e invita i professionisti ad affrontare le nuove sfide in team, integrandovi le nuove generazioni per essere più rapidi e reattivi.
Sulla stessa linea pragmatica si pone Marco Bernardi, vice direttore generale distribution di Banca Generali, che vede nell’AI una straordinaria opportunità per snellire la burocrazia, liberando tempo per la relazione commerciale e sfruttando i dati per creare modelli predittivi sui comportamenti e le scelte dei clienti.
