«Investire per obiettivi è impegnativo perché richiede metodo e controllo, ma questa strategia migliora la qualità della relazione e la soddisfazione dell'investitore», premette Marco Fazi, amministratore delegato di Azimut Capital Management Sgr.
Fazi spiega come impostare un piano di investimento per obiettivi: dalla definizione dei traguardi al controllo dei rischi, fino agli aggiustamenti che si rendono necessari quando cambiano le esigenze personali oppure le condizioni di mercato.Domanda.
Quali sono i vantaggi di investire per obiettivi?Risposta.
Gli investitori spesso inseguono un buon rendimento a fronte però di pochi rischi, ignorando che rendimento atteso e rischio tendono a crescere insieme, e senza riflettere sullo scopo dell'investimento.
Assegnare invece al capitale un compito preciso, un nome, una data e un importo, come il futuro dei figli, la seconda casa, la pensione anticipata, il passaggio generazionale, significa passare da una gestione emotiva a una gestione razionale cambiando anche la natura del rischio, che non è più solo volatilità ma distanza dal traguardo, misurata al netto dell'inflazione.D.
