Sothary Forte et Oliver Kraft, Senior Wealth Planners chez LGT Bank Suisse.
Publié le 05 juin 2026 à 01:10.
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Une vision globale plutôt que des mesures isolées
La planification financière, la planification de la retraite et la planification successorale sont étroitement liées. Par ailleurs, les situations personnelles, les conditions juridiques et les configurations familiales évoluent souvent plus rapidement que prévu. Il est donc d’autant plus important d’adopter une approche globale qui combine les besoins individuels, la situation familiale ainsi que les questions juridiques et fiscales.Coordonner ces différents aspects est particulièrement complexe: quelles sont les règles qui correspondent aux objectifs et valeurs personnels? Quelles sont les solutions qui tiennent compte de la situation familiale? Et comment les adapter judicieusement aux différentes phases de la vie? Pour répondre à de telles questions, il peut être utile de faire appel à des expertes et experts afin de mieux cerner les options possibles. Planifier en amont permet non seulement de clarifier la situation, mais aussi d’élargir la marge de manœuvre et de prévenir les litiges en matière d’héritage.
