O pedido de licença bancária da Wise nos Estados Unidos foi rejeitado pelos reguladores devido a "deficiências" nas verificações antilavagem de dinheiro da fintech, além de falta de compreensão da legislação bancária.
O OCC (Office of the Comptroller of the Currency) afirmou em carta que a operação americana da Wise não demonstrou entendimento suficiente das regras de combate à lavagem de dinheiro ou da legislação bancária dos EUA.
Ao rejeitar o pedido da Wise, o regulador apontou "deficiências de longa data" nos sistemas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo da fintech britânica.
O OCC disse que a Wise só poderá ter um programa de compliance eficaz na operação americana após resolver essas falhas. O órgão regulador acrescentou também a falta de experiência da equipe de gestão proposta pela Wise nos EUA como um fator para a rejeição.
"A Wise US não tem experiência histórica com atividades fiduciárias, e a gestão e os diretores propostos não demonstraram experiência suficiente com as atividades fiduciárias de bancos nacionais", afirmou.
