De Nederlandsche Bank (DNB) heeft ABN Amro opnieuw berispt vanwege tekortschietend witwastoezicht. Ruim vijf jaar nadat het OM een megaschikking van bijna 480 miljoen euro trof met de bank omdat het de zaken niet op orde had, blijkt ook nu de wetgeving op dit gebied (de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, of kortweg Wwft) nog niet voldoende wordt nageleefd.
DNB heeft ABN Amro een boete van 8,5 miljoen euro opgelegd omdat het tussen september 2023 en september 2024 de antiwitwascontroles niet goed uitvoerde. „DNB heeft structurele tekortkomingen vastgesteld in de uitvoering van de voortdurende controle bij een deel van de hoogrisicoklanten”, zo schrijft de toezichthouder in een toelichting. ABN Amro voerde cliëntonderzoek niet goed uit „doordat de voortdurende controle onvoldoende kritisch, diepgaand en doortastend is uitgevoerd”.
Volgens DNB gaat het onder meer om het mogelijk faciliteren van het omzeilen van sancties tegen Rusland. Ook waren er hoogrisicoklanten die grote contante geldopnames door privépersonen lieten doen waarop onvoldoende toezicht was, vonden er transacties met hoog‑ of verhoogdrisicolanden plaats en waren er signalen dat er sprake was van omvangrijke en frequente commissiebetalingen – wat kan duiden op fraude. De bank vertrouwde bij navraag vooral op antwoorden van klanten, zonder zelf onderzoek te doen. „ABN Amro heeft deze signalen onvoldoende diepgaand onderzocht en heeft daarbij onvoldoende doortastend opgetreden om de risico’s voldoende te beheersen”, aldus DNB.
