Los casos aumentaron un 11% el pasado ejercicio. Los timos vinculados a inversiones son los que m�s suben y se disparan un 40%.La banca brit�nica est� cansada de asumir en solitario el coste del fraude y pide que se comparta con las compa��as tecnol�gicas y de telecomunicaciones porque considera que no hacen lo suficiente por evitar de ra�z el problema.En 2026, los ciudadanos brit�nicos sufrieron robos vinculados con tarjetas de cr�dito o falsificaciones valorados en 1.280 millones de libras (1.480 millones de euros), un 4% m�s. Esta cifra no es r�cord (por poco), pero s� la del n�mero de casos: 4,06 millones, un 11% m�s que en 2025, seg�n un informe de UK Finance, publicado este lunes. En �l se lamenta que se trata de una �amenaza para la seguridad nacional�.La entidad, que agrupa a la mayor�a de firmas del sector financiero brit�nico, plantea: "Se deber�a requerir a las firmas de los sectores tecnol�gico y de telecomunicaciones para que contribuyan financieramente, a la vez que comparten experiencia, inteligencia y capacidades para apoyar la prevenci�n proactiva del fraude".Sucursales de varias entidades brit�nicas.BLOOMBERG NEWSEXPANSION"Dado que muchos fraudes todav�a comienzan en plataformas online [el 66% de los casos y el 32% del valor estafado] o redes de telecomunicaciones [el 17% de las estafas, con el 28% del importe], necesitamos de forma urgente que se establezcan responsabilidades que sean exigibles a esos sectores", afirma la directora general de Delitos Econ�micos de UK Finance, Ruth Ray, quien a�ade: �Esta es la forma de reducir el da�o y detener a los delincuentes, y de que las tecnol�gicas se aprovechen de esos delitos, que son devastadores�.En Reino Unido, los bancos suelen tener que asumir buena parte de los importes defraudados. De ah� nace su inter�s por potenciar herramientas que dificulten este tipo de pr�cticas, cada vez m�s avanzadas gracias a la inteligencia artificial.El grueso del fraude procede de acciones no autorizadas por el propio usuario, con 703,4 millones de libras (-5%), a pesar de que el sector fue capaz de evitar movimientos por 1.680 millones de libras adicionales (1.945 millones de euros).Compras en remotoEntre las acciones que sobresalen, destacan las compras remotas con tarjetas de cr�dito cuyos datos han sido extra�dos sin consentimiento (423,5 millones de libras o 490,4 millones de euros) y el extrav�o o robo de estos pl�sticos (109,8 millones de libras), seguidas por el fraude bancario remoto (104,4 millones) y las pr�cticas sin contacto (46,8 millones).Un avi�n aterriza en el aeropuerto London City, con la segunda ciudad financiera de Londres al fondo.DREAMSTIMEEXPANSIONLa otra parte corresponde a los pagos autorizados (APP, por sus siglas en ingl�s), aunque realmente se trata tambi�n de estafas. Se dispararon un 19%, hasta los 576,4 millones de libras. Mientras que en los fraudes del primer tipo la banca reintegra al afectado casi todo el importe, en los APP es solo un 61%, de manera que, en global, el coste en indemnizaciones que tuvo el fraude para la banca se situ� en 2025 en torno a los 1.050 millones de libras (1.215 millones de euros). Santander UK hace referencia cada a�o al impacto que ello tiene y, por ejemplo, el a�o pasado provision� unos 140 millones por fraudes de todo tipo (a clientes y al banco).Una de las tendencias que sorprende m�s en los APP es el auge de los fraudes vinculados con inversiones, con 14.893 casos (+26%) y por un importe que se propuls� un 40%, hasta los 221,5 millones de libras, lo que supone una media de 14.900 libras (17.250 euros) por persona.Alta rentabilidad ficticiaEn este tipo de timos, el delincuente termina convenciendo a la v�ctima para que transfiera el dinero a un fondo ficticio o que pague por una inversi�n inexistente. El cebo es una promesa de alta rentabilidad en �mbitos como el oro, alg�n tipo de propiedad, cr�ditos de di�xido de carbono, criptomonedas, vino y estrategias de inversi�n inmobiliaria como los bancos de tierras para proyectos futuros.La estrategia suele consistir en llamadas en fr�o a sus potenciales v�ctimas en las que presionan para que act�en de forma r�pida porque las supuestas oportunidades son limitadas y anuncios en redes sociales con retornos irreales, adem�s de cartas postales.UK Finance tambi�n plantea afrontar los anuncios fraudulentos con mayores obligaciones para las plataformas que presentan un mayor riesgo (Facebook es un ejemplo), dado que muchos problemas parten de las redes sociales, y exigir a los cibermercados de las plataformas online que se aseguren de que sus vendedores usan m�todos de pago seguros.