La Policía Nacional ha atestado un golpe a una red de estafa piramidal que operaba por toda España y habría afectado a más de 120 inversores con un montante de 300.000 euros y posterior blanqueo de capitales. Los agentes han realizado 23 detenciones en en tres puntos de la geografía español, entre ellos Madrid, así como en Torrejón del Rey (Guadalajara) y Rubí (Barcelona).Los acusados llevaban a cabo un fraude piramidal conocido como 'Esquema Ponzi', consistente en atraer nuevos inversores prometiendo altos rendimientos que se pagaban a algunos participantes iniciales en cantidades reducidas utilizando el capital económico aportado por otras víctimas de la estafa.Las investigaciones han permitido revelar la existencia de más de 120 afectados, a los que se habría estafado un acumulado que ronda los 300.000 euros, según ha informado la Policía Nacional en un comunicado en el que incide en que el grupo criminal se esforzaba por dar una apariencia de legalidad para dar confianza a las víctimas.Oficinas físicas abiertasEn concreto, contaban con una serie de oficinas físicas abiertas al público, publicidad corporativa, personal uniformado e incluso una aplicación móvil que simulaba el funcionamiento de una entidad de inversión legítima.Los investigadores finalmente realizaron cinco entradas y registros en varias zonas de España. Tres de ellas fueron en Madrid capital, una cuarta en Torrejón del Rey y la última en Rubí. En este operativo se incautaron 15.000 euros en efectivo, un vehículo, unos 20 teléfonos móviles y tres ordenadores portátiles.Asimismo, se han bloqueado casi 40 cuentas bancarias y un saldo que ronda los 75.000 euros. Los 23 detenidos han sido puestos a disposición de la autoridad judicial acusados de delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal.Cómo operaban para captarLa organización captaba a personas interesadas en obtener altas rentabilidades mediante inversiones en criptomonedas. Para ello, sus integrantes mantenían reuniones presenciales y contactos telefónicos con las víctimas, a quienes ofrecían oportunidades de inversión aparentemente seguras y lucrativas.Una vez ganada su confianza, les animaban a realizar aportaciones económicas mediante transferencias bancarias o la compra de criptomonedas, que posteriormente eran transferidas a cuentas controladas por el grupo. En algunos casos, incluso permitían retirar pequeñas cantidades o devolvían parte de los fondos para reforzar la apariencia de solvencia.Según la investigación, el dinero obtenido era canalizado a través de una compleja red de cuentas bancarias y operaciones financieras diseñada para dificultar su rastreo. Parte de los fondos también se convertía en criptoactivos y se movía entre múltiples direcciones y billeteras digitales con el objetivo de ocultar su origen y dificultar su identificación por parte de las autoridades.Los esquemas Ponzi constituyen una de las modalidades de fraude financiero más conocidas a nivel mundial. Su funcionamiento se basa en captar recursos de nuevos participantes para pagar supuestos rendimientos a quienes ingresaron previamente, sin que exista una actividad económica o inversión legítima que genere dichas ganancias.Este tipo de estructuras suelen atraer a los inversores mediante la promesa de beneficios elevados y constantes, acompañados de un nivel de riesgo aparentemente bajo. Sin embargo, la sostenibilidad del sistema depende exclusivamente de la incorporación continua de nuevos aportantes. Cuando el flujo de ingresos disminuye o se detiene, el esquema colapsa y deja pérdidas significativas para gran parte de los participantes, especialmente para quienes se incorporaron en las etapas finales.Además, los esquemas Ponzi suelen caracterizarse por la falta de transparencia sobre el origen de los rendimientos ofrecidos y por mecanismos que dificultan verificar la existencia real de las inversiones anunciadas. Uno de los casos más emblemáticos de este tipo de fraude fue el protagonizado por Bernie Madoff, cuyo sistema operó durante años antes de ser descubierto por las autoridades, afectando a miles de inversores en distintos países.