La entidad ofrecerá sin coste el servicio a los clientes de Wealth Management con más de cuatro millones de euros
La arquitectura abierta va abriéndose camino en la banca. CaixaBank ofrecerá a los clientes de su banca privada un agregador de posiciones financieras. El objetivo es permitir que el cliente tenga bajo control sus inversiones, no solo en el banco que pilota como consejero delegado Gonzalo Gortázar, sino en las otras entidades con las que trabaje.
El agregador ofrecerá al cliente una vista global del patrimonio distribuido por entidad financiera, tipología de activos, familias de producto y divisa. Para cada tipo de producto también ofrecerá información más detallada. Por ejemplo, en renta fija, permite conocer la posición global según tipo de emisor, la distribución geográfica, la calificación crediticia o los vencimientos; o en renta variable, la distribución por sector o países. El cliente podrá conocer su exposición a cada producto o estrategia, hacer simulaciones de diferentes escenarios y tomar decisiones de gestión con una visión agrupada y global.
El servicio, denominado GlobalView, se lanza gracias a la colaboración de CaixaBank con Flanks, firma de tecnología para la gestión patrimonial regulada por el Banco de España. Flanks se encargará de realizar la conexión automática y la recopilación de los datos cada día entre las diferentes entidades. Esta compañía cuenta con una cobertura global de más de 600 conexiones con instituciones financieras en 33 países.
