El banco sostiene que no ha sido acusado dentro del caso y que sus operaciones se realizaron después de que los créditos aparecieran oficialmente acreditados en E-Tax 2.0. Tomada de BACBAC Panamá decidió incorporarse voluntariamente al proceso penal de la Operación Pandora, la investigación sobre la presunta manipulación del sistema E-Tax 2.0 de la Dirección General de Ingresos (DGI), que habría provocado una lesión patrimonial de aproximadamente $40 millones al Estado panameño mediante créditos fiscales irregulares. La entidad bancaria explicó que tomó la decisión por iniciativa propia para ampliar la colaboración que mantiene con las autoridades, entregar directamente documentación que permita reconstruir la trazabilidad de las operaciones y exponer cómo adquirió los créditos fiscales investigados, que aparecían registrados y certificados oficialmente en la plataforma tributaria. El banco enfatizó que no ha sido acusado dentro de la Operación Pandora ni enfrenta una imputación penal. Su incorporación tampoco significa, hasta ahora, que haya adquirido la condición de querellante, investigado o víctima, sino que busca participar directamente en el proceso y aportar información sobre las transacciones que realizó. PUBLICIDADBAC sostuvo además que durante sus 30 años de operación en Panamá no ha enfrentado acusaciones penales y aseguró que su decisión pretende contribuir al esclarecimiento de los hechos. La entidad también defendió la confianza que las empresas depositan en información y certificaciones oficiales emitidas por el Estado al realizar operaciones comerciales. La Operación Pandora investiga una presunta manipulación del sistema tributario que habría causado una lesión patrimonial de aproximadamente $40 millones. (Imagen Ilustrativa Infobae)La participación de BAC adquiere relevancia porque una parte importante de los créditos fiscales investigados terminó en esa entidad bancaria. Una auditoría interna de la DGI determinó que el 93% de las cesiones examinadas tuvo como beneficiario final a BAC International Bank Inc., según un informe fechado el 9 de octubre de 2025. PUBLICIDADLa investigación identificó créditos por $30.5 millones pertenecientes originalmente a ocho contribuyentes, entre ellos sociedades vinculadas a sectores de seguros, energía, inversiones y otros negocios. Según la auditoría, esos saldos fueron anulados, modificados y posteriormente transferidos a sociedades intermediarias, que después los cedieron a terceros. BAC ha sostenido que adquirió esos créditos de buena fe, mientras que ahora precisó que los pagos correspondientes fueron realizados después de que los montos aparecieran oficialmente acreditados y certificados dentro de E-Tax 2.0. Su incorporación al expediente permitirá presentar directamente la documentación con la cual busca respaldar esa posición. El ministro de Economía y Finanzas, Felipe Chapman, había señalado en julio que bancos, aseguradoras y otras empresas fueron engañados mediante créditos fiscales falsos. Tras conocerse el caso, también anunció el fortalecimiento de los controles, la gobernanza y los mecanismos de trazabilidad dentro de la administración tributaria. PUBLICIDADUna auditoría interna de la DGI detectó inconsistencias en ajustes, cesiones y movimientos de créditos fiscales que posteriormente dieron origen a la investigación penal. Tomada de X