Se puede ver el logotipo del banco suizo UBS en Zúrich, Suiza. REUTERS/Denis BalibouseEl banco suizo UBS recibió una multa de USD 125 millones por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por violar reiteradamente la Ley de Secreto Bancario, la sanción más alta impuesta hasta la fecha contra una firma de corretaje por incumplir la principal norma antilavado de dinero del país.La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Tesoro determinó que UBS Financial Services, subsidiaria del banco suizo para corretaje y gestión de patrimonio en Estados Unidos, admitió haber violado “deliberadamente” la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés). Las fallas incluyeron la ausencia de un programa antilavado eficaz y la omisión de reportes de actividad sospechosa.PUBLICIDADLa multa refleja la condición de reincidente del banco: en diciembre de 2018, FinCEN ya le había impuesto una sanción de USD 14,5 millones por deficiencias similares, y la entidad se comprometió entonces a corregirlas. Las nuevas infracciones ocurrieron entre enero de 2019 y junio de 2023.Entre las deficiencias detectadas, FinCEN señaló que UBS no realizó la debida diligencia sobre clientes de alto riesgo con vínculos en Rusia y América Latina, y que tampoco monitoreó de forma adecuada más de 60.000 transferencias en divisas extranjeras por un valor superior a USD 10.000 millones. Como parte de los fallos operativos, el organismo encontró que el banco utilizaba un sistema de monitoreo que incluía una hoja de cálculo de Excel con errores que provocaron que cientos de alertas no fueran procesadas.PUBLICIDADLa sede de Nueva York del banco suizo UBS. EFE/JUSTIN LANE