Ibercaja cerr� el primer semestre de 2026 con un beneficio neto de 184 millones de euros, lo que representa un aumento del 2,1% en comparaci�n con los resultados del mismo periodo del a�o anterior. El volumen de negocio del banco avanz� un 5,4% interanual hasta situarse cerca de los 114.000 millones de euros, registrando un nuevo m�ximo hist�rico.En este sentido, la firma ha atribuido esta evoluci�n al dinamismo comercial, las iniciativas de su Plan Estrat�gico 'Ahora Ibercaja' y un entorno macroecon�mico que se ha mantenido resiliente a pesar de la volatilidad del mercado.Con estas cifras, la rentabilidad sobre el capital tangible (RoTE) de la entidad se situ� en el 12,6%, superando en m�s de 2,5 puntos porcentuales la meta a medio plazo contemplada por la entidad financiera en su hoja de ruta, cuya vigencia concluye este a�o.Recursos y cr�ditoLos recursos minoristas de la entidad aumentaron un 5,9% hasta alcanzar los 82.609 millones de euros. Dentro de este bloque destaca la gesti�n de activos y seguros de vida, con un crecimiento del 9,3% interanual que elev� su saldo hasta los 47.134 millones, impulsado por el repunte de los fondos de inversi�n (+10,7%) y los planes de pensiones, informa Europa Press.Esta �ltima partida avanz� un 10,2% en los �ltimos doce meses y los seguros de vida lo hicieron un 3,4%, sobresaliendo las rentas vitalicias cuyo saldo aumenta un 9,0% interanual.Los dep�sitos de clientes crecieron a su vez un 1,7%, rozando los 35.475 millones de euros debido �ntegramente a un aumento del 4,5% interanual de los dep�sitos a la vista, como resultado de la gesti�n del coste de los acreedores.Por el lado del cr�dito sano, el saldo total avanz� un 4,2% interanual hasta los 31.382 millones de euros, gracias a un incremento del 9,6% en las nuevas formalizaciones (4.492 millones de euros).Adem�s, las formalizaciones de cr�dito a empresas no inmobiliarias crecieron un 10,1% interanual y el volumen de circulante negociado aument� un 5,9% interanual. Esta din�mica impuls� el saldo de este segmento hasta los 8.275 millones de euros, un 7,3% superior al del primer semestre del a�o anterior y que ya representa el 26,4% del total de la cartera de cr�dito.Por su parte, el saldo de cr�dito hipotecario avanz� un 4% interanual, como consecuencia del dinamismo en la financiaci�n para la adquisici�n de vivienda entre enero y junio. En este periodo se impuls� la firma de hipotecas un 5,3% respecto al semestre comparable del pasado a�o.En cuanto a las operaciones de cr�dito al consumo, este se elev� un 6,5% interanual. Mientras, la actividad de seguros mostr� un desempe�o positivo entre enero y junio, con un crecimiento de la nueva producci�n del 1,9% interanual hasta los 33 millones de euros.Entre ellos, tanto la nueva producci�n de seguros de vida riesgo, con un crecimiento del 8,5% interanual, derivado principalmente del dinamismo de las hipotecas; as� como la nueva producci�n de los productos no vida de Caser entre la que destaca la evoluci�n de las carteras de negocios (+30,2%) y autos (+12,5%).As�, la cartera de seguros de riesgo aument� un 5,3% interanual hasta los 187 millones de euros, destacando el comportamiento de los productos no vida de Caser, que aumentaron un 6,0% interanual, como de vida riesgo, que lo hacen en un 3,0% desde junio de 2025.Ingresos y solvenciaEn la cuenta de resultados, los ingresos recurrentes --compuestos por el margen de intereses y las comisiones netas-- se incrementaron un 8,6% hasta los 677 millones de euros.Esta progresi�n respondi� al crecimiento del 11,1% en el margen de intereses --que alcanz� los 345 millones de euros-- y al repunte del 9% en las comisiones netas, que sumaron 271 millones de euros. El crecimiento se produjo, en gran parte, gracias a las comisiones no bancarias, que se incrementaron un 12,9% respecto a las obtenidas entre enero y junio de 2025, por el mayor volumen administrado en productos de gesti�n de activos.Las comisiones derivadas de la actividad bancaria se mantuvieron estables por el dinamismo en el segmento de Banca de Empresas y la mayor actividad de medios de pago. As�, los ingresos totales --el margen bruto-- avanzaron un 7,3% interanual, hasta los 706 millones de euros.Los gastos de explotaci�n ascendieron un 8,0% interanual, hasta los 372,7 millones de euros, principalmente por el incremento de los costes de personal que se alz� un 7,9% interanual, hasta los 220,15 millones de euros. Tal y como ha argumentado la entidad financiera, el aumento se deriva del alza de la plantilla en los �ltimos 12 meses (+151 empleados), la aplicaci�n del Convenio Colectivo y el gasto extraordinario de 7 millones de euros por el pago realizado a la plantilla con motivo del 150 aniversario de la Entidad, que fue abonado el pasado 28 de mayo.As�, el resultado antes de provisiones, que se alzaron un 6,4% hasta los 60,16 millones de euros, se situ� en 334 millones de euros (+6,5%).Respecto al segundo trimestre estanco de 2026, los ingresos recurrentes anotaron el mayor nivel en un solo trimestre en la historia del Banco, 348 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 12,0% interanual y del 5,6% respecto al primer trimestre del a�o.A su vez, la mejora del rendimiento del cr�dito y al ajuste del coste de acreedores permiti� incrementar en el segundo trimestre estanco el margen de clientes hasta el 2,3%, alcanzando los 170 millones de euros, lo que supone un incremento de 8 puntos b�sicos en el segundo trimestre respecto al primero y 13 puntos b�sicos entre enero y junio.Calidad crediticiaEn materia de calidad crediticia, Ibercaja redujo su exposici�n a activos problem�ticos (dudosos y adjudicados) un 23,4% hasta los 511 millones de euros; recortando la tasa de morosidad hasta el 1,2% --frente al 2,6% de la media del sector bancario-- con una cobertura del 99,9%.A su vez, el ratio de capital de m�xima calidad CET1 'Fully Loaded' se situ� en el 14,2%, en l�nea con el cosechado a cierre del pasado ejercicio, y el Capital Total 'Fully Loaded' en el 18,5%, al tiempo que la ratio de liquidez LCR escal� hasta el 221,1%.Para el conjunto del banco, el balance a 30 de junio de 2026 arrojaba un total de activos valorado en 57.296 millones de euros, un 3% m�s que al cierre del pasado a�o. De la misma forma, registraba pasivos por valor de 53.433 millones de euros, un 2,9% m�s que a cierre de a�o.Con todo ello, el Banco ha resaltado que registra una "holgada posici�n de liquidez y un fuerte perfil de financiaci�n", con un ratio LCR del 221,1%; un ratio de cr�ditos sobre dep�sitos, del 88,4%; y un ratio NSFR, del 151%.