Cet article vous est offert Pour lire gratuitement cet article réservé aux abonnés, connectez-vous Se connecter Vous n'êtes pas inscrit sur Le Monde ? Inscrivez-vous gratuitement Économie Économie Économie Australie Australie Australie Dans un pays où les emprunts immobiliers sont le plus souvent à taux variables, chaque décision de la banque centrale est scrutée avec anxiété. A Sydney, où les prix de l’immobilier ont plus que quadruplé depuis le début des années 2000, même les ménages aisés peinent à rembourser leurs prêts. Article réservé aux abonnés A Collaroy, l’un des quartiers aisés du nord de Sydney, une petite maison de bois qui ne paie pas de mine. En ce 13 juin, une vingtaine de personnes sont rassemblées dans le jardin à la pelouse soigneusement taillée, dans l’attente de la mise aux enchères du bien. De la terrasse, le commissaire-priseur, Mark Lines, costume bleu foncé impeccable et marteau à la main, lance la vente à un débit de mitraillette : « Qui veut faire une première proposition ? » « 1,9 million de dollars australiens [environ 1,15 million d’euros] », tente un quadragénaire, après un long silence, face à cette propriété dotée de trois petites chambres, sans cave ni garage, et qui a sérieusement besoin d’un rafraîchissement. Personne ne surenchérit. Les propriétaires en voulaient au minimum 2 millions de dollars. Le lot n’est pas adjugé. Les négociations vont désormais s’ouvrir en coulisses. « Le marché actuel est plus favorable aux acheteurs qu’aux vendeurs », lâche Mark Lines, en regagnant sa voiture. Comme beaucoup d’Australiens, il attend la prochaine décision de la Banque de réserve d’Australie sur son taux directeur. Depuis le début de l’année, trois hausses consécutives, destinées à maîtriser l’inflation, ont participé au ralentissement du marché immobilier. Il vous reste 79.39% de cet article à lire. La suite est réservée aux abonnés.